ניהול תיק השקעות - כמה זה כדאי באמת?

ניהול תיקי השקעות הינו מוצר פרמיום המיועד להגדלת ההון הפנוי לטווח בינוני-ארוך. 

השקעת כספים בשוק ההון היא אחת הדרכים הטובות ביותר להגדלת ההון ויצירת עושר לטווח ארוך.

ניהול תיק השקעות עם סהר פיננסים

ניהול תיקי השקעות הינו מוצר פרמיום המיועד להגדלת ההון הפנוי לטווח בינוני-ארוך. 

השקעת כספים בשוק ההון היא אחת הדרכים הטובות ביותר להגדלת ההון ויצירת עושר לטווח ארוך.

עם זאת, השקעה מוצלחת דורשת ידע, ניסיון ומיומנות בניהול סיכונים. לכן, מומלץ למסור את ניהול ההשקעות לגורמים מקצועיים בעלי ניסיון רב בתחום.

אחת האפשרויות הטובות ביותר היא ניהול תיק השקעות על ידי חברת ניהול השקעות. חברות אלה מעסיקות אנליסטים ויועצי השקעות מנוסים, הבוחנים את השוק ובוחרים עבור הלקוחות את האפיקים והנכסים המתאימים ביותר על פי פרופיל הסיכון שלהם.

יתרונות ניהול תיק השקעות

  • מקצועיות וניסיון – הסתמכות על צוות מומחים בעלי ניסיון רב בהשקעות.
  • פיזור סיכונים – תיק ההשקעות שלכם מפוזר על מגוון נכסים ומקטין את רמת הסיכון.
  • ניהול סיכונים – ניתוח שוטף של הסיכונים בתיק וביצוע התאמות על מנת להגיע לתוצאה המיטביתצ עבורכם.
  • חיסכון בזמן – אין צורך לנהל באופן אקטיבי את תיק ההשקעות.
  • התאמה אישית – התיק מותאם לצרכי הלקוח ורמת הסיכון שלו.
  • שקיפות – דיווח שוטף על ביצועי התיק.

על אף היתרונות הרבים, ישנם גם מספר חסרונות, ואלו הם:

  • עלויות גבוהות – דמי הניהול גבוהים יחסית בניהול תיקי השקעות ביחס לחלופות האחרות הקיימות.
  • מינימום ההשקעה – סכום מינימום להשקעה הינו גבוה ועומד בדרך כלל על מעל 350 אלף ₪.
  • השקעה בנכס לא סחיר – לא ניתן להשקיע בנכסים לא סחירים.
  • לא מגיעות הטבות מס – תשלום מס רווח הון באופן מיידי בעת שינוי ומכירת ני"ע (ניירות ערך) בתיק.
  • קושי בהשוואת תשואות – בניהול תיקי השקעות קיים קושי להשוות לאלטרנטיבות אחרות.

ויחד עם כל הכתוב, היתרון המרכזי של ניהול תיק אישי הוא הגמישות בבניית תמהיל השקעות ספציפי על פי דרישות הלקוח ורמת הסיכון שלו.

ניהול מקצועי של תיק ההשקעות מאפשר צמיחה טובה יותר של ההון לטווח ארוך, תוך ניצול הזדמנויות ומזעור סיכונים. עם זאת, יש לשקול את העלויות והחסרונות ביחס לאלטרנטיבות אחרות. בחירת חברה מובילה ומוסמכת שתסייע לכם, חיונית להצלחה.

רוצים לשמוע עוד על ניהול תיק השקעות?

היי, אני ליאור סהר, מנכ"ל סהר פיננסים, מומחה בתחום הפיננסים והפנסיה, מלווה מאות לקוחות מרוצים, מזמין אתכם לפנות אלי באופן אישי כדי לקבל החלטות פיננסיות חכמות עבורכם.

לוגו מונפש סהר פיננסים
דילוג לתוכן